Шахраї використовують карти дніпрян для продажу «прав»

У Дніпрі активізувалася небезпечна шахрайська схема, в якій зловмисники використовують банківські картки містян для реалізації незаконних послуг, зокрема продажу підроблених водійських посвідчень. Правоохоронці попереджають: участь у таких фінансових операціях може призвести до кримінальної відповідальності для власника картки.

Як працює схема з «дропами»

Суть шахрайства полягає у залученні так званих «дропів» — людей, які за невелику винагороду погоджуються надати доступ до свого банківського рахунку. Зловмисники пропонують легкий заробіток: потрібно лише прийняти переказ від «клієнта» та перерахувати кошти далі на інший рахунок. Насправді ж ці гроші є оплатою за неіснуючі водійські права або інші незаконні послуги.

Коли ошукані громадяни, які не отримали обіцяних документів, звертаються до поліції, слідство виходить саме на власника картки, через яку пройшли кошти. У результаті людина, яка сподівалася на швидкий заробіток, стає головним підозрюваним у справі про шахрайство.

Чому це небезпечно для власника картки

Багато дніпрян помилково вважають, що передача картки або участь у транзитних переказах є безпечною. Проте кіберполіція наголошує: надання доступу до власного рахунку третім особам є прямим порушенням закону. Навіть якщо ви не знали про злочинний характер походження грошей, ви стаєте співучасником фінансової махінації.

Окрім кримінальної відповідальності, власники таких карток стикаються з блокуванням рахунків усіма банками України. Потрапивши до «чорних списків» фінансових установ, людина втрачає можливість користуватися банківськими послугами на довгі роки.

Як убезпечити себе від шахраїв у Дніпрі

Щоб не стати жертвою або інструментом у руках злочинців, дотримуйтеся простих правил безпеки:

• Ніколи не передавайте дані своєї картки, PIN-коди або паролі від інтернет-банкінгу стороннім особам.
• Не погоджуйтеся на пропозиції «підробітку», що передбачають перекази коштів через ваш рахунок.
• Якщо вам пропонують отримати водійські права без навчання — це 100% шахрайство.
• Якщо ви вже стали учасником такої схеми, негайно зверніться до поліції та заблокуйте свій рахунок.

Пам’ятайте, що безкоштовний сир буває лише в мишоловці. Будь-яка пропозиція легких грошей за «прості дії» з вашою карткою — це привід насторожитися та відмовитися від співпраці.

Джерело: новини українською для укр-нет